风险效用函数是一个经济学领域的概念，它将市场参加者的风险偏好，分为三类：风险厌恶、风险爱好和风险中性。它属于事业环境因素的范畴，决定了人们对待风险的态度。风险效用函数在2008版的PMBOK上并未出现，应该说是一个“超纲”的概念，但鉴于在某次考试中出现过，这里给出基本介绍。
某项目经理的风险应对计划的首选战略是接受风险，该项目经理是( )。
A．风险的反对者 B．风险追随着C．主动的 D．被动的
解释：对应上面关于风险效用函数的感念，正确答案是B。
经济学将市场参加者的风险偏好分为三类：风险厌恶、风险爱好和风险中性。一般认为，冯·诺依曼－摩根斯坦效用函数首先向人们提供了有关分配过程中个人偏好的基本表达形式。下面给出了风险厌恶、风险爱好和风险中性三类冯·诺依曼－摩根斯坦效用函数的特征。
风险厌恶型
表 明经济代理人对于风险的个人偏好状态，其效用随货币收益的增加而增加，但增加率递减。具体分析，无论人们对风险承担者的概念做何种理解，我们都可以肯定地 认为，获取随机收益W比获取确定收益W=E[W]所承担的风险要大得多。如果某个市场参加者总是宁愿获取W= E[W] 的收益(相应获得U(E[W]) 的效用)，然而，他不愿意承担风险获取风险收益W(相应获得的预期效用为E(U[W])，那么，我们就称这个市场参加者为风险厌恶者。也就是说，当面临多 种同样货币预期值的投机方式时，风险厌恶考将选择具有较大确定性而不是放小确定结果的投机方式。在信息经济学中，风险厌恶者的效用函数一般被假设为凹性。 效用随货币收益的增加，但增加率递减。效用函数的二阶导数小于零。
风险喜好型
表明经济代理人对于风险的个人偏好状态，其效用随货币收益的增加。。。天龙PMP每日发布【风险效用函数：了解干系人风险偏好】